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De acuerdo con la CONDUSEF, durante 2017 hubieron 78 mil 989 reclamaciones por robo de identidad, mientras que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) reconoció 16 mil 596 casos en el mismo periodo de tiempo.
De los más de 16 mil reclamos ante la CNVB por irregularidades financieras, 16.60% están relacionados con la suplantación de identidad, mientras que el resto por pagos duplicados y cobros no reconocidos de impuestos.
El delito de robo de identidad sucede cuando alguien obtiene, transfiere, posee o utiliza de manera no autorizada datos personales de alguien más, con la intención de asumir de manera ilegal su identidad y realizar compras, obtener créditos, documentos o cualquier otro beneficio en detrimento de sus finanzas.
Según la CONDUSEF, este delito se usa regularmente para abrir cuentas de crédito, contratar líneas telefónicas o seguros de vida, realizar compras e incluso para cobrar de seguros de salud, de vida y pensiones.
Tu identidad la constituyen datos personales como tu nombre, teléfono y domicilio, pero también tus fotografías, huellas dactilares, números de licencia y seguridad social, además de los números de tus tarjeta de crédito o débito, cuentas bancarias, nombres de usuario y contraseñas.
El robo de identidad se da cuando no se tienen las debidas medidas precautorias al realizar compras, pagos de servicios, de impuestos o transacciones bancarias vía internet. Las principales razones por las que ocurre son:
- Falsificación de tarjetas con banda magnética. A veces, cuando se llevan la tarjeta para pasarla por la terminal punto de venta, los defraudadores anotan los datos bancarios.
- Robo de teléfonos celulares y correspondencia, obteniendo así tus datos personales.
- Robo de carteras, portafolios o bolsos con tarjetas e identificaciones que utilizan para realizar compras en tiendas físicas u online.
- A través de sitios web o correos electrónicos fraudulentos donde te piden datos personales para almacenar tus datos sin consentimiento.
- No es tan común, pero también al tirar sin precaución estados de cuenta o documentos personales.
Y esto no sólo le sucede a las personas naturales, también puede ocurrirle a las empresas a través de métodos como el phishing, en donde los criminales se infiltran en las redes corporativas para robar datos sensibles de las empresas.
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Para evitar en lo posible el robo de identidad, te recomendamos:
- No ingresar nombres de usuario ni contraseñas en sitios desconocidos.
- Sólo usar páginas en internet con certificados válidos de seguridad, como el SSL (Secure Socket Layer), para ingresar información sensible de tu negocio (dirección, cuenta bancaria, nombres, etc.)
- Si tú y tus colaboradores utilizan una misma red de internet es recomendable que manejen ciertos conocimientos técnicos y buenas prácticas de navegación en la web en tu negocio, además de tener protección contra virus y spyware.
- Recomendar a tus clientes que no proporcionen datos personales a encuestadores vía telefónica y que no compan información financiera con ninguna persona.
- Fomentar la buena práctica de pedir un documento de identificación para comprobar que el titular de la tarjeta es quien está realizando la compra.
- Revisar periódicamente los estados de cuenta y los vouchers para detectar irregularidades.
- Elegir una terminal punto de venta que garantice la seguridad de tu negocio y de tus clientes, cumpliendo con las regulaciones mexicanas y los requisitos de seguridad que exigen las marcas de tarjetas.
- Facilitar los pagos con nuevos métodos contactless, como Samsung Pay, pues éstos son menos vulnerables al fraude por falsificación.
En caso de sufrir un robo de identidad, recomienda a tus clientes contactar inmediatamente a la Institución Financiera donde tienen su cuenta para solicitar una cancelación de tarjeta o realizar una aclaración –por fraude, tarjeta robada, cargo duplicado, cobro desconocido, etc.– y que emitan la “alerta de fraude”; también que cambien sus contraseñas y bloqueen las cuentas que pudieran estar comprometidas, sin olvidar denunciar este delito con las autoridades correspondientes: CONDUSEF, PROFECO y la Policía Federal.
Como aseguró hace tiempo Luis Videgaray, ex titular de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público: “Las instituciones del Estado y del sistema financiero tienen que hacer de la protección de la identidad una prioridad, porque la suplantación es un problema real creciente y grave”.
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Fuentes:
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