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Mejora el manejo de efectivo en tu negocio

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Para un negocio el manejo de efectivo es importante, ya que una mala administración puede llevar a grandes problemas del negocio.

La administración del dinero es primordial para las empresas, pues todas (en especial las más pequeñas) necesitan una excelente gestión de los recursos financieros para fortalecerse y crecer. Sin embargo, muchas caen en el problema de tener un incorrecto flujo de efectivo.

Para mejorar esto, es importante tener una buena administración del dinero en efectivo,  fundamental  dentro  de  las  empresas, y  el mecanismo más adecuado para ese control, es establecer una relación estrecha entre los pagos y los cobros, considerando importante los periodos de tiempo tanto para uno como para otro.

Con el dinero en efectivo tienes la oportunidad de hacer frente a cualquier obligación en determinado instante, sin tener que recurrir a un préstamo. Por el contrario, cuando las ventas se realizan a crédito, la empresa se encuentra en dos problemas: la falta de obtención de dinero líquido, y el segundo problema es que se genera riesgo e incertidumbre, puesto que ese dinero se puede perder en su totalidad o descapitalizarse por la morosidad de los clientes.

Resulta importante señalar, que las ventas son la principal fuente del capital en un negocio, porque se ven involucradas todas las cuentas y fuentes de financiamiento en tu empresa. Así que para mejorar tu desempeño en el control de tu efectivo, deberás conocer su ciclo.

Conoce el ciclo de efectivo

Es  importante  dentro  de  las  organizaciones  contemplar  el  ciclo  de  efectivo,  para  efectos  de  tener finanzas sanas y contar con margen. Una buena administración, permite mejores  decisiones que ayudarán a las empresas a controlar mejor sus recursos.

Un primer paso es tener un presupuesto, pues es la base para que se proyecte información con la intención de obtener los mejores resultados; también, desarrollar escenarios financieros te permiten mitigar riesgos presentados a cualquier negocio.

Se debe conocer el ciclo del dinero en las organizaciones para determinar de acuerdo a cada una de ellas las necesidades de la información que se requiera y que pueda trascender para una mayor utilidad en las diferentes áreas que integran una organización.

El  ciclo  de  efectivo  es  conocido también  como  ciclo  de  caja  y  es  un  mecanismo  que  se  utiliza  como medio de control del dinero, mediante los pagos y cobros que se realizan en la interacción empresa-clientes. Dicho ciclo contempla dos etapas: el ciclo operativo y el ciclo de pagos.

El Ciclo operativo va desde la adquisición de mercancías, hasta el momento en que ingresa el dinero a la empresa. Este dinero operativo se determina por tiempo de conversión de tus inventarios, también conocido como ciclo productivo. Mientras que se complementa por el ciclo de conversión de cuentas por cobrar o conocido como ciclo de cobranza. 

El ciclo de pagos conlleva la salida de dinero que las empresas realizan por concepto de pago de materia  prima,  mano  de  obra  entre  otros.  Se  encuentra  integrado  por  el  ciclo  de  conversión  de  las cuentas por  pagar  conocido  como  plazo  promedio  de  cuentas  por  pagar. 

Para conocer más a fondo el ciclo de caja, debes entender su funcionamiento basado en el tiempo. Así, se puede analizar la rotación de la caja, que es un indicador de  la  empresa, que señala el  número de veces que rota el dinero en un año y su objetivo es maximizar las ganancias mediante el efectivo y su fórmula para determinarla es la siguiente: Rotación de caja= 360/ciclo de caja

A mayor cantidad de ciclo, menor cantidad en la rotación, por el contrario a menor cantidad de ciclo, mayor cantidad de  rotación. Lo  ideal  es  que  el  ciclo de  caja  se  reduzca,  para  impulsar  la  entrada  de  efectivo  más rápidamente, buscando  tener  siempre  un importe    mínimo  para  mantener  funcionando  las  actividades del negocio.

Se debe de reconocer al área de ventas como el motor de la economía de las entidades privadas, sin ella, es prácticamente imposible que sobrevivan en el mercado, por tanto en ésta era de la tecnología se deberá adaptar a los cambio que se han desarrollado para seguir  cumpliendo con las necesidades de los usuarios y de ella misma.

Para que una organización no pierda liquidez, debe de mantener un control estricto de los adeudos que le deben, por ello el área de cobranza es complementaria al área de ventas ya que a medida que se tenga el control de los ingresos provenientes de las ventas a crédito, será posible mantener un capital de  trabajo mínimo, ayudando a la organización a tener alternativas  para  poner  a  funcionar el dinero ocioso y generar mayores ingresos.

No olvides que los reportes contables son la base de la información sobre la situación financiera de una organización, con ella y la experiencia documental de la misma se puede generar situaciones que ayuden a planear y organizar los eventos económicos futuros,  por ello es necesario el revisar los puntos clave que integran los reportes contables.

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